Энциклопедия начинающего криптоинвестора. Теория и практика инвестирования в криптовалюты и токены блокчейн-компаний

Я глубоко убежден, что каждому поколению предоставляется несколько шансов «оседлать» новую технологическую волну и своевременными инвестициями обеспечить себе и своим детям достойное будущее. Однако лучшие инвестиционные возможности зачастую проходят мимо нас из-за того, что мы не обладаем достаточной информацией, чтобы распознать их и воспользоваться ими. Нашим незнанием и нежеланием разбираться в сложных темах пользуются мошенники и аферисты, организаторы всевозможных МММ и CashBerry, предлагая простые и понятные обывателю способы «сказочно разбогатеть», раз за разом лишая сбережений, которые могли бы принести нам достаток и процветание.

Многократно обманутые и обобранные, мы не были среди тех, кто скупал дешевые российские акции после дефолта 1998 года (например, акции Сбербанка тогда стоили менее 0,2 руб., в начале 2020 года — более 260 руб.). Мы не «подбирали» акции Amazon в 2001—2002 годах, когда они стоили $5—10 (в 2019—2020 гг. их цена составляла $1700—2100). Мы «прозевали» рост акций Netflix с $1 в 2002 году до $300—350 к началу 2020 года.

Мы проигнорировали немало других возможностей — и при этом со скрытой завистью следили за успехами венчурных инвесторов, которые вкладывались в технологические стартапы и всего за несколько лет преумножали свой капитал в десятки и сотни раз. Так, в 2005 году венчурный фонд Accel Partners за $12,7 млн. купил 10,7% акций социальной сети Facebook, у которой на тот момент было всего 3 миллионов пользователей. На начало 2019 года эта доля стоила более $50 миллиардов. Таким образом, каждый доллар, вложенный в Facebook ранними инвесторами, принес 3900 долларов!

Величайшая ошибка, которую можно сделать, — это убедить себя, что такие доходности доступны лишь венчурным капиталистам из Кремниевой долины. Прямо на наших глазах происходит финансовая революция, которая вознаграждает тех, кто способен разобраться в новых технологиях и готов делать рискованные инвестиции. Всему миру уже известна история немецкого подростка Эрика Финмана, который в 2011 году в возрасте 12 лет купил 300 биткойнов на 1000 евро (подарок бабушки на день рождения), и к 18 годам стал миллионером.

Предчувствие нового технологического прорыва, а также, чего греха таить, спекулятивный ажиотаж, сделали криптовалюты самым доходным активом 2010-х годов. Про невероятный рост биткойна с $0,0001 в 2009 году до $20000 в конце 2017 года, наверное, слышали все, кто интересуется данной темой. Но немногие знают, что и другие криптовалюты всего за несколько лет показали сопоставимые доходности, которые сложно найти на традиционных рынках. Например, в 2015 году вторую по известности криптовалюту Ethereum можно было купить за $0,5, а в январе 2018 года — продать за $1380. Всего за три года каждый рубль, вложенный в эту цифровую валюту, мог превратиться в 2760 рублей!

Криптовалютный рынок всё ещё находится в состоянии младенчества, и потенциал его роста огромен. Даже скромных доходов среднестатистического россиянина достаточно для инвестиций в эту сферу. Едва ли стоит ожидать сто — или тысячекратного умножения капитала за один-два года, как это было на заре становления криптоиндустрии. Однако даже при гораздо более скромной доходности это будет более разумное вложение, чем типичные траты современного потребителя вроде новейшей модели смартфона, широкоформатного телевизора или брендовой одежды.

Хочу обратить внимание, что данная версия книги адаптирована для распространения в цифровых форматах и для чтения на электронных устройствах. Поэтому здесь будет много гиперссылок на публикации, документы и онлайн-сервисы, которые помогут глубже погрузиться в тему.

Эта книга предназначается тем, кто делает первые шаги в инвестировании в криптовалюты и другие цифровые активы, но наталкивается на недостаток объективной и структурированной информации по данной теме.

К настоящему времени на русском языке издано немало книг о биткойне, криптовалютах и блокчейне как зарубежных, так и российских авторов. Однако многие критически важные темы в них раскрываются поверхностно и ангажированно, а сами книги зачастую направлены на продвижение определенных коммерческих проектов, сервисов или персон. Даже в лучших из них, на мой взгляд, недостаточное внимание уделяется разбору рисков, сопровождающих деятельность криптоинвестора, отчего у новичков может сформироваться опасное убеждение, что деньги в этой сфере буквально сыпятся с неба.

Итак, моей целью было написать учебное пособие, которое стало бы источником правдивой и беспристрастной информации по инвестированию в цифровые активы. Поэтому в этой книге не стоит искать рецептов быстрого и гарантированного обогащения на криптовалютах. Однако здесь вы найдете концентрированный многолетний опыт самого автора и многих других трейдеров и инвесторов, которые начали работать с криптовалютами в первые годы их появления.

Особое внимание уделено разбору всевозможных ошибок, которые совершали криптоинвесторы и лично автор в отборе криптовалют и блокчейн-проектов и в управлении криптовалютным портфелем. Надеюсь, это поможет вам избежать типичных дорогостоящих и болезненных просчетов новичка, вступающего в мир криптовалютных активов.

Я не буду касаться таких сложных и противоречивых тем, как майнинг, краткосрочная и маржинальная торговля криптовалютами. На мой взгляд, попытки заработать в этих сферах лишь многократно увеличивают риски, которых и так немало у частных криптоинвесторов.

Также придется опустить тему российского законодательства в области криптовалютных активов. На момент написания этих строк криптовалюты в России находятся в правовом вакууме. В ближайшее время ожидается принятие первого пакета законов. Каким бы он ни был, репрессивным или прогрессивным, совершенно очевидно, что пройдет еще немало времени и будет принято немало поправок, прежде чем российские участники крипторынка получат реально работающее законодательство, с которым можно будет соотносить свою деятельность.

Не буду я касаться и темы налогообложения доходов, полученных с торговли криптовалютами — опять же за отсутствием законодательной регуляции и правоприменительной практики в этой сфере. Отмечу лишь, что уплата налогов является обязанностью каждого ответственного и законопослушного гражданина своей страны. Так что если изложенные в этой книге рекомендации помогут вам преумножить капиталы, рано или поздно вам придется озаботиться вопросом, как легализовать полученные доходы.

Несмотря на то, что приведённые в книге факты, цифры и цитаты проверены и соответствуют действительности, не стоит считать всё изложенное абсолютной истиной. Наблюдения, умозаключения и выводы автора глубоко субъективны и не могут быть безусловным руководством к действию. Ни автор, ни какая-либо другая персона, вне зависимости от её квалификации и опыта, не могут гарантировать ни доходности ваших вложений в криптовалюты, ни даже сохранности вложенных средств. Упоминания и описания криптовалют, приведенные в данной книге, не стоит расценивать, как торговые рекомендации.

Инвестируя в криптовалюты, вы подвергаете себя целому ряду рисков:

— рискам падения стоимости ваших криптоактивов вплоть до нуля, до полного обесценивания;

— рискам потери контроля над вашими счетами, кошельками и аккаунтами вследствие взлома интернет-сервисов, несанкционированного доступа к вашему компьютеру или смартфону, противоправных действий злоумышленников или технических сбоев оборудования;

— рискам законодательного ограничения или запрета владения криптовалютами и операций с ними на территории России и других стран.

Учитывая все перечисленные риски, инвестируйте в криптовалюты только те средства, которые готовы потерять. Не вкладывайте в цифровые активы последние деньги, отложенные на повседневные нужды и расходы. И никогда не задействуйте для инвестиций в криптовалюты заёмные или кредитные средства!

Если вы осознаёте и принимаете все риски, давайте углубимся в сложную, но увлекательную тему инвестирования в криптоактивы! Если же риски показались вам неприемлемыми, закройте книгу на этой странице и обратитесь к инвестированию в традиционные активы: акции, облигации, драгоценные металлы, недвижимость и т. п.